С 1 сентября 2023 года в России вступили в силу новые правила, направленные на защиту клиентов банков от мошенничества. Эти изменения касаются переводов крупных сумм, даже если речь идет о переводах между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).
Что нового в правилах
Банкам теперь предписано проводить более тщательные проверки операций, связанных со снятием наличных и переводами значительных сумм. Это касается таких операций, как:
- Снятие наличных в банкоматах, особенно если клиент проявляет необычное поведение или совершает операцию в непривычное время.
- Переводы между своими счетами через СБП, если сумма превышает 200 000 рублей.
- Досрочное закрытие вклада с переводом крупной суммы на свой счет.
- Резкое увеличение количества звонков с незнакомых номеров перед совершением операции.
Как реагируют банки
Банк России разработал девять так называемых индикаторов подозрительных операций, которые должны использоваться всеми финансовыми учреждениями. Если какая-либо операция соответствует хотя бы одному из этих критериев, банк:
- Информирует клиента через SMS или уведомление.
- Вводит временный лимит на сумму, которую можно снять в банкомате — не более 50 000 рублей в сутки на 48 часов.
- Для снятия суммы, превышающей лимит, необходимо будет посетить отделение банка.
Зачем это нужно
Цель нововведений — защитить клиентов от мошеннических схем, когда жертва под давлением сама совершает перевод или снимает деньги. Используя новые технологии и алгоритмы, банки смогут вовремя обнаруживать такие случаи, что позволит предотвратить кражу средств.
Теперь, когда крупные переводы будут находиться под единым контролем, клиенты должны быть готовы к дополнительным проверкам. Для перевода или снятия крупных сумм может потребоваться документальное подтверждение, а операции на меньшие суммы будут проходить без ограничений.
