В свете нарастающих угроз финансовой безопасности, Банк России представил новые методические рекомендации для кредитных организаций, нацеленные на борьбу с незаконными финансовыми операциями и отмыванием денег. Эти шаги предполагают повышение контроля за клиентскими операциями и поддержку прозрачности в финансовых сделках.
Ключевые моменты изменений
- Мониторинг наличных операций: Особое внимание будет уделяться сделкам с крупными суммами наличных, особенно если они заметно превышают среднемесячный доход клиента или их источник вызывает сомнения.
- Оценка рисков клиентов: Рекомендуется детальная проверка как клиентов, так и их представителей. Банки должны собирать дополнительную информацию и документы, а также изучать открытые источники, например, социальные сети, для более точной оценки рисков.
- Обмен данными с Росфинмониторингом: Кредитные организации обязаны отчитываться о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, используя специальные электронные форматы. Такой подход гарантирует быструю реакцию на возможные правонарушения.
Повышение прозрачности и безопасность клиентов
Данные меры помогут снизить риск вовлечения кредитных организаций в незаконные схемы и улучшат контроль за финансовыми процессами. На фоне текущих изменений также в 2025 году были приняты значимые поправки в законодательство, касающиеся защиты прав потребителей и борьбы с мошенничеством. Министерство финансов разработало новый механизм противодействия несанкционированным операциям, связанным с дистанционными банковскими услугами. Этот механизм включает в себя обязательное информирование клиентов о возможных рисках и получение их согласия перед проведением операций, что, несомненно, поспособствует снижению финансовых потерь среди пользователей.
