Курьезная ситуация произошла с одним из вкладчиков, решившим закрыть свой вклад в банке. Вместо денежных средств он столкнулся с требованием подтвердить происхождение своих денег.
Суть спора
Обратившись в суд после отказа банка выдать более 50 миллионов рублей, вкладчик надеялся вернуть свои средства и начисленные проценты. Денежные средства были недавно переведены с другого счета, однако банк потребовал от него документальное подтверждение их происхождения.
Банк запрашивал документы и разъяснения относительно такой крупной операции, но вкладчик представил лишь формальный договор с некой неизвестной компанией, не подкрепленный никакими дополнительными платежными документами. Проверить достоверность этой компании открытыми источниками не удалось, и банк расценил операцию как подозрительную, связанную с риском отмывания денег, отказавшись выдать наличные.
Клиент, несмотря на это, попытался обойти запрет, открыв несколько новых вкладов, но каждый раз сталкивался с отказами банка.
Позиция судов
В ходе судебных разбирательств все инстанции, включая Верховный Суд, поддержали позицию банка. Судьи указали на законность действий финансового учреждения:
- Банк вправе запрашивать документы, подтверждающие легальность средств.
- Минимального объема предоставленных клиентом данных было недостаточно для подтверждения законности операций, что обосновывало отказ банка в выдаче наличных.
- Даже временное размещение сомнительных средств на депозите не меняет их статуса, и попытки клиента вывести деньги были расценены как правонарушение.
Суды также отметили, что за отказ банка в выдаче наличных штрафы не начисляются, а проценты по вкладам были выплачены в полном объеме.
Последствия для вкладчика
Итоги разбирательств показали отсутствие оснований для взыскания дополнительных выплат с банка. Верховный Суд уточнил, что ограничения касались именно выдачи наличных, однако вкладчик имел полное право переводить средства на другие счета, воспользовавшись этим правом в дальнейшем.
