В Краснодарском крае разгорается скандал вокруг случаев преднамеренного банкротства. В этом регионе было возобновлено уголовное дело против должника, который пытается избежать финансовых обязательств с помощью обмана, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Суть дела
Банк «Кубань Кредит» инициировал расследование по факту мошенничества в отношении клиента, признанного банкротом. По предварительным данным, мужчина оформил несколько кредитов в разных банках на сумму около 5 миллионов рублей с намерением не возвращать средства. Служба безопасности банка выяснила, что он одновременно подал заявки в несколько финансовых учреждений. Поскольку информация из кредитных бюро поступает с задержкой, банки не успели заметить массовую активность заемщика.
Недобросовестные действия
После получения кредитов на своих счетах мужчина оставлял лишь суммы, равные двум ежемесячным платежам, чтобы продержаться некоторое время. Через три месяца он обратился в суд с просьбой о признании его банкротом, и суд удовлетворил его требования. Это вызвало вопросы о намерениях заемщика, так как такие действия говорят о сознательном обмане.
«Подписание нескольких кредитных договоров в один день позволяет предположить, что заемщик осознавал невозможность выполнения своих обязательств», — отмечает представитель банка.
Новые меры предосторожности
В ответ на растущее число подобных случаев банк «Кубань Кредит» внедрил новые меры. Теперь в кредитной анкете появился пункт, обязывающий заемщиков указывать наличие действующих кредитов и заявок в других банках. Кроме того, служба безопасности будет запрашивать данные из бюро кредитных историй как в момент обращения, так и в день подписания договора.
Ситуация с недобросовестными заемщиками становится все более актуальной, и меры, принимаемые банками, направлены на защиту финансовых ресурсов и предотвращение мошенничества.
