С 1 сентября банки в России получили возможность ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за двое суток, если у них возникнут вопросы по поводу легитимности операции. Эксперт в финансовых вопросах Андрей Бархота отметил, что такие условия могут повлиять на клиентов, которые планируют снять крупные суммы.
Проблемы при снятии крупных сумм
Теперь, когда клиенты решают забрать крупные суммы, случаи, когда сотрудники банка могут определить «тревожные признаки», увеличиваются. Это означает, что без должного подхода к процессу, пользователи могут столкнуться с необходимостью получать деньги по частям. Важно помнить, что для защиты от возможных мошеннических схем, поведение клиента должно быть максимально аккуратным и продуманным.
Критерии подозрительных операций
У каждого банка имеется собственный список признаков, по которым транзакции могут быть признаны сомнительными. Вот ключевые факторы:
- Снятие средств сразу после оформления кредита.
- Необычно высокие суммы, которые клиент решает снять либо перевести.
- Перевод более 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП) с другого банка.
- Досрочное закрытие вклада на большую сумму.
Советы по безопасному снятию наличных
Перед тем как совершать финансовые операции, стоит задуматься, будут ли они выглядеть подозрительными для банка. Вот несколько рекомендаций:
- Если ранее вы не снимали крупные суммы, лучше разделить их на несколько частей.
- Избегайте разговоров по телефону непосредственно перед транзакцией — это может привлечь внимание.
- Не забывайте указывать назначение перевода в мобильном банке, что поможет снизить риск недоразумений.
Такие меры предосторожности могут помочь клиентам избежать лишних вопросов от сотрудников банка и сохранять контроль над своими финансами в условиях новых ограничений.
