В последние месяцы вопрос налогообложения банковских переводов между гражданами становится всё более актуальным. Как именно будет осуществляться контроль за этими операциями? Налоговая служба представила разъяснения по этому вопросу, пишет Дзен-канал "Юридический антикризисный".
Контроль и уведомление о подозрительных операциях
Согласно законодательству, банки обязаны следить за всеми денежными операциями своих клиентов. В случае выявления подозрительной активности, такие операции должны быть немедленно сообщены в Росфинмониторинг. Это ведет к созданию многоступенчатой системы контроля: от банка к финансовым органам.
Стоит напомнить, что с июня 2025 года вступили в силу новые поправки в законодательство, которые позволяют Росфинмониторингу приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без суда. Налоговая служба уточнила, что банки должны сообщать о денежных операциях, которые могут указывать на не задекларированные доходы граждан. Однако, важно отметить, что данный механизм пока не определён на законодательном уровне.
Критерии подозрительных операций
Теперь особое внимание будет уделяться денежным переводам, поступающим от компаний и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц, а также снятию наличных в размере более 3 миллионов рублей в сутки. Если банк обнаружит подозрительную информацию, он уведомляет Росфинмониторинг, который в свою очередь связывается с ФНС. В результате, после проверки может быть принято решение о доначислении налога, если у гражданина действительно окажется незадекларированный доход.
Подозрительными могут быть регулярные поступления денег, которые можно считать заработной платой, частые переводы от неизвестных отправителей, а также многократные переводы одних и тех же сумм. Примечательно, что обычные переводы родственникам и друзьям не подлежат налогообложению, что освобождает граждан от необходимости уплачивать НДФЛ на такие суммы.
Хранение документов и соблюдение закона
Важно помнить, что банки, Росфинмониторинг и налоговая служба могут запрашивать документальное подтверждение подозрительных операций. Поэтому рекомендуется сохранять все необходимые документы, особенно если это касается крупных сумм, связанных с покупкой, например, недвижимости или автомобилей.
Контроль за банковскими операциями играет ключевую роль в обеспечении безопасности денежных средств, предотвращении мошенничества и соблюдении законодательства. Граждане должны быть осведомлены о новых правилах, чтобы избежать неприятных сюрпризов.
