С 1 июля 2025 года в России вступили в силу важные изменения, которые касаются всех, кто располагает средствами и совершает трансакции. Новые правила, особенно актуальные для людей, совершающих крупные покупки, такие как квартиры, автомобили или дорогая техника, требуют повышенной осторожности. Теперь эксперты настоятельно рекомендуют отказаться от привычного метода перевода денег по номерам карт, чтобы избежать нежелательных последствий, таких как блокировки счетов и штрафы со стороны налоговых органов, пишет канал "1Мбанк".
Что изменилось в правилах
Новые регуляции предоставляют налоговым и финансовым органам больше возможностей для контроля за движением денежных средств. Например:
- Расширенный доступ для налоговых органов: Банки обязаны предоставлять налоговым службам полную информацию о финансовых операциях клиентов по запросу, включая данные обычных граждан.
- Финансовая безопасность под контролем: Росфинмониторинг может временно блокировать подозрительные транзакции до 30 дней, даже если сумма составляет всего 10-20 тысяч рублей.
- Повышенное внимание к переводам между физическими лицами: Частые переводы больших сумм между разными картами могут вызвать подозрение у банка и привести к передаче данных в контролирующие органы.
Риски и последствия
К сожалению, привычка переводить деньги с карты на карту может обернуться серьезными проблемами. Вот что может произойти:
- Банки могут заблокировать операции или карты на неопределенный срок.
- Налоговые органы могут запросить у клиентов документы, объясняющие характер переводов.
- Неудовлетворительные объяснения могут привести к начислению налогов и штрафам.
Советы по безопасным транзакциям
Чтобы избежать недоразумений и защитить себя от нежелательных последствий, финансовые эксперты рекомендуют придерживаться следующих принципов:
- При совершении крупных покупок оформляйте официальный договор и используйте банковские инструменты для безопасных сделок.
- Документируйте все денежные переводы, особенно если сумма превышает 50-100 тысяч рублей.
- Избегайте регулярных поступлений от разных лиц на одну карту, это может быть воспринято как коммерческая деятельность.
- Пользуйтесь системой быстрых платежей для крупных переводов и будьте готовы предоставить паспортные данные по запросу банка.
С учетом новых правил, не стоит рисковать личными финансами. Лучше всего действовать с умом и оформлять все сделки официально, сохраняя при этом необходимые документы.
