С сентября текущего года Банк России вводит новшества, касающиеся выдачи наличных через банкоматы. Эта мера направлена на защиту клиентов от мошенничества, и с ней связан целый ряд новых требований и операций, которые теперь будут тщательно проверяться, сообщает Дзен-канал "Финансовые тонкости".
Что ожидает клиентов?
Согласно новому регламенту, банки обязаны проводить более детальную проверку клиентов перед выдачей наличных. Если ранее процесс был достаточно простым, то теперь ему будут присущи определенные признаки, по которым можно будет заподозрить, что клиент находится под давлением злоумышленников. В частности, выделяются следующие моменты:
- Несоответствие характеру и объему обычных запросов на выдачу наличных. Например, если клиент, который обычно снимает деньги только в понедельник, попытается это сделать в другое время.
- Запросы на выдачу наличных, поступающие в течение 24 часов после каких-либо значительных финансовых операций — например, поступления на счет суммы свыше 200 тыс. рублей.
Сигналы о мошенничестве
Клиенты должны обратить внимание на новые факторы, которые могут стать сигналами о риске мошенничества. Например, если банкомат не может исполнить запрос на выдачу наличных из-за проблем со связью или общими задержками при обработке, это может вызвать подозрения. Также стоит быть внимательными к:
- Нарушениям в обычных схемах запросов на выдачу наличных, например, если клиент использует редко или совершенно новые способы оформление транзакций.
- Информация, поступающая от операторов связи и мессенджеров о нетипичных действиях, таких как некорректное поведение телефона или подозрительные сообщения.
С введением этих новых правил можно ожидать, что количество мошеннических схем, направленных на изъятие денег у граждан, существенно сократится. Тем не менее, клиентам стоит быть внимательными и помнить о возможных неудобствах при снятии наличных.
